2021年中级金融精选知识点:理财产品的销售管理
考试吧 2021-09-28 18:38:27 评论(0)条
【知识点】理财产品的销售管理
(1)商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
(2)商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。
(3)商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。
(4)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照相关规定实施理财
产品销售专区管理,并在专区内对销售过程进行录音录像。