1、根据巴塞尔协议Ⅱ，法律风险是一种特殊类型的( )。

　　A、声誉风险

　　B、国别风险

　　C、操作风险

　　D、流动性风险

　　答案：C

　　2、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是( )。

　　A、止损限额

　　B、特殊限额

　　C、风险限额

　　D、头寸限额

　　答案：D

　　3、下列各项不属于商业银行业务外包的是( )。

　　A、技术外包

　　B、程序外包

　　C、业务营销外包

　　D、资金交易业务外包

　　答案：D

　　4、商业银行的( )来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。

　　A、流动性风险

　　B、法律风险

　　C、战略风险

　　D、操作风险

　　答案：C

　　5、对于单独一项风险暴露，其存在多个信用风险缓释工具时，下列说法不正确的是( )。

　　A、采用内部评级法初级法的银行，应将风险暴露细分为每一信用风险缓释工具覆盖的 部分，每一部分分别计算加权风险资产

　　B、采用内部评级法初级法的银行，信用保护由一个信用保护者提供，但有不同的期 限，则可不进行细分

　　C、采用内部评级法高级法的银行，如果通过增加风险缓释技术可以提高对风险暴露的回收率，则鼓励对同一风险暴露增加风险缓释技术(即采用多个信用风险缓释工具) 来降低违约损失率

　　D、采用内部评级法高级法的银行，应证明此种方式对风险抵补的有效性，并建立合理的多重信用风险缓释工具处理的相关程序和方法

　　答案：D

　　6、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的( )负责制定本行的风险偏好。

　　A、董事会

　　B、风险管理部门

　　C、监事会

　　D、风险管理委员会

　　答案：A

　　7、下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?( )

　　A、存货周转率变小

　　B、出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据

　　C、总资产中流动资产所占比例大幅下降

　　D、公司业务性质的改变

　　答案：D

　　8、监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括( )。

　　A、能够满足内部需求以及监管问询的要求

　　B、要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务

　　C、银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据

　　D、银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要

　　答案：C

　　9、在证券交易所资产支持证券存续期，监测基础资产质量的变化情况，持续跟踪基础资产现金流产生、归集和划转的当事人是( )。

　　A、管理人

　　B、原始权益人

　　C、托管人

　　D、资产服务机构

　　答案：A

　　10、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构(G-SIB)带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，( )于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。

　　A、金融稳定理事会

　　B、世界银行

　　C、国出货币基金组织

　　D、巴塞尔委员会

　　答案：A

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